Planificación financiera: el pilar del éxito de tu empresa

Tanto para una empresa que empieza de cero como una que ya está asentada y cuenta con cierta estabilidad en el mercado, es imprescindible disponer de herramientas que nos permitan evaluar las posibilidades y la viabilidad de los proyectos a corto, medio y largo plazo.

Tener cada una de las áreas de la organización bajo control reportará una mayor tranquilidad a la hora de afrontar nuevos retos y realizar inversiones.

Esta semana en Galicia Business School queremos hablarte, en menos de cinco minutos, de un documento indispensable en términos económicos en el ámbito empresarial. Te contamos todo lo que debes saber sobre la elaboración de un plan financiero.

El plan financiero constituye uno de los pilares fundamentales en el plan de cualquier empresa. Se trata de un documento que recoge la información económica de la empresa con el objetivo de diagnosticar su salud financiera y contemplar los recursos necesarios para conseguir que el proyecto salga adelante.

Constituye uno de los puntos de partida para diseñar cualquier estrategia de negocio. En él quedan reflejados aspectos como las fuentes de financiación, la procedencia de ingresos y gastos o nivel de deuda, entre otras cosas.

A la hora de prepararlo, debe albergar los siguientes ámbitos:

• Los objetivos de negocio de la empresa. Definir hacia dónde quiere dirigirse la organización.
• Las estrategias que se van a llevar a cabo para alcanzar los objetivos prefijados.
• Los recursos financieros que vamos a necesitar para llevarlo a cabo. Decidir en que se va a invertir el dinero para cumplir dichos objetivos.
• Las diferentes fuentes económicas que nos van a ayudar en el desarrollo del modelo de negocio.

• Conocerás las necesidades que tiene la empresa de financiación.
• Conocerás tus posibilidades económicas y la posibilidad de retorno y conversión.
• Detectarás el volumen que necesitas para empezar a ganar dinero.
• Detectarás aspectos positivos y negativos del entorno.

Estos puntos anteriores pueden englobarse en tres fases:

1. Análisis económico-financiero.
2. Presupuestos.
3. Búsqueda y gestión de fuentes económicas.

Balance

Normalmente, se realiza a final de año, permitiendo ver el estado financiero actual de la empresa. En este documento aparecen reflejados los activos (bienes y derechos de la empresa), los pasivos (obligaciones) y el patrimonio.

Plan de financiación

En él se reflejan los activos fijos con los que cuenta la empresa: maquinaria, transporte o gastos I+D.

Cuenta de resultados

Analizará la rentabilidad de la empresa en un periodo de tiempo determinado. En este documento se reflejan aspectos como los ingresos por ventas y gastos, así como cobros y plazos de pago.

Flujo de caja

También conocido como Cash Flow. Permite reflejar las diferencias entre las salidas y entradas de los ingresos enmarcados en un período de tiempo concreto.

Punto de equilibrio

Este concepto hace referencia al momento en el que los ingresos de la empresa por la venta de productos/servicios, permiten cubrir los gastos y obtener beneficios.

Plan de tesorería

Controla las entradas y las salidas de dinero relacionadas con los movimientos de la empresa.

1- Es importante que tengas claros tus ingresos y gastos. Esto te permitirá conocer tus márgenes para poder ahorrar o realizar inversiones.

2- No te propongas cosas imposibles. Fija metas alcanzables.

3- Ten un colchoncito para cualquier adversidad o imprevisto que pueda surgir.

4- Registra de forma detallada cualquier acción que lleves a cabo.

1. Conocerás si la idea de negocio es rentable y el nivel de salud financiera de la organización.
2. Incrementa las posibilidades de cumplir con los objetivos fijados.
3. Conocerás los riesgos a los que te enfrentas. Al conocer en profundidad tus debilidades y fortalezas, podrás tomar decisiones más acordes e informar al resto de actores, socios, inversiones y proveedores.
4. Fomenta que se integren las diferentes áreas que conforman la empresa. Distribuir correctamente el capital, te ayudará a planificar más eficientemente las acciones.
5. Tus trabajadores estarán más tranquilos. Conocer la situación de la empresa, ayuda a evitar sorpresas.

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📝Te traemos un término, que quizás no conocías, para que amplies tu vocabulario en este ámbito:

• Activo circulante: se trata del conjunto de bienes y derechos que se convertirán en menos de un año (corto plazo) en líquido, es decir, se transformarán en líquido dentro del ejercicio anual. En conclusión, será el dinero del que dispondrán las empresas para gastar en las actividades cotidianas.